ライフプランニングとは
人生の3大資金は「住宅費用」・「教育費用」・「老後費用」と言われています。
住宅の購入やお子さまの進学など、まとまったお金が必要なイベント時に困らないよう、事前に将来の見通しを立てておくことが『ライフプランニング』です。
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住宅費用
多くの方にとって住宅購入は人生で1回限りのビッグイベント。お子さまが小学校に上がる前には夢の生活を実現させたい！とお考えの方も多いのではないでしょうか。まずは今の収入と支出から、適正な住宅費用を算出する必要があります。
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教育費用
大学への進学も家計の大きな支出の一つとなります。保育園、幼稚園無償化になったとはいえ、大学を卒業するまでに、約1,000万～1,500万円程度かかると言われています。その費用の大半は、高校、大学の7年間に集中します。
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老後費用
平均寿命がどんどん長くなってきている現在。年金はいくら貰えるのか、ゆとりのある老後を送るために生活費はいくら必要なのかを明確にし、介護サービス付きシニアマンション、老人ホームなどの介護費用も視野に入れる必要があります。
長い人生を豊かに過ごすためのライフプラン設計
人生100年時代では、年金や医療費、資産運用といった「お金の悩み」や定年後の「働き方・暮らし方」など、お金に対する考え方や準備の仕方を検討していく必要性が高まっています。
FPサンライズでは、お金に関する計画「ライフプラン設計」の面から生活者のみなさまをサポートさせていただきます。ライフスタイルが多様化している今、長い人生をより豊かに過ごすためにも、わたしたちと一緒に「あなたの人生の戦略」を考えてみませんか。
こんなお悩み、ありませんか？
- 親の介護にかかる費用が不安
- 結婚はしたいけどほとんど貯金がない
- 子どもの生涯学費を試算したい
- 数年後にマイホームを購入したい
- 将来の老後の生活費が気になる
- 万が一の事があった時に必要なお金が気になる
サービスについて
FPサンライズでは、生命保険と損害保険を同じアドバイザーからご提案、契約、アフターフォローまで担当しております。
保険は保険会社によって得意分野が違ったり、日々新しい商品が販売されるため、その時代にマッチした適切な商品を選択していく必要があります。そのためには複数の保険会社を取扱い、お客さまの様々なニーズに合わせた商品のご提案ができるファイナンシャルプランナーが、一貫してアドバイスを行うことが望ましいと当社では考えているからです。
サービスの流れ
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各種セミナーイベント開催相談（予約）
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ライフプランニング（相談）
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プランの提案 保険 ［約25社］
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プランの実行
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アフターフォロー（保全）
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定期的なライフプランの見直し
取扱保険会社
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生命保険
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損害保険
